На втором этапе планируется запуск шести SubDAO, или систем управления, которые будут брать на себя определенные задачи и использовать ИИ-инструменты, предоставленные MakerDAO. Делегирование части операций в SubDAO сможет упростить и снизить нагрузку на руководство MakerDAO. После этого открываются данные об объеме средств, размере комиссии и обеспечении. Список поддается сортировке по нескольким параметрам для быстрого поиска.
Если стоимость обеспечения опускается ниже определенной стоимости займа, начинается аукцион, в рамках которого участники сети, именуемые ликвидаторами, выкупают залог за DAI. После этого система сжигает полученные стейблкоины, уменьшая эмиссию. Maker Protocol, также известный как система Multi-Collateral DAI, позволяет пользователям создавать и управлять стейблкоином DAI, привязанным к доллару США. Токены MKR используются для голосования по вопросам управления в рамках протокола, например, таким как добавление новых видов залога или изменение параметров риска. Maker – это система на основе Ethereum, которая позволяет пользователям выпускать DAI – токен, который следует за ценой доллара США.
- Позже Maker Foundation сообщила об изменениях, внесенных в систему MakerDAO для предотвращения подобных кризисов в дальнейшем.
- Во-первых, оно используется во время чрезвычайных ситуаций как крайняя мера для защиты протокола Maker от атаки на инфраструктуру и для принудительного установления целевой цены Dai.
- В ответ на ценовые флуктуации доллара курс криптовалюты обрабатывается специальным программным обеспечением для нахождения максимально стабильной стоимости.
- Алгоритмы MakerDAO автоматически управляют ценой DAI, поэтому для поддержания стабильности валюты не требуется доверия между сторонами контрактов.
- Хотя стейблкоины этой категории менее распространены, они обеспечивают защиту от волатильности криптовалюты и фиатных валют.
Dai меняет правила игры, поскольку позволяет переводить доллары США в любом количестве, мгновенно, через границу, без комиссий, без какого-либо вмешательства. Это открывает новую эру коммерции, которая существует исключительно в блокчейне и не может быть закрыта. Владельцы CDP наблюдают за степенью риска, чтобы в случае чего досрочно расплатиться Dai, чтобы избежать штрафа. Но те, кто пренебрегает своим CDP, будут наказаны системой, если переступят порог в 60%.
Проект открытый, поэтому любой может просмотреть и проверить смарт-контракты Maker. MKR также используется для оплаты комиссий (похожих на проценты по кредиту) в Maker Protocol. Комиссии оплачиваются инвесторами за использование смарт-контрактов системы. Токены MKR играют ключевую makerdao это роль в поддержании стабильности DAI, стейблкоина экосистемы Maker. Если значение DAI слишком сильно колеблется от $1, MKR выпускается или сжигается. Рассказываем о токене, его преимуществах и недостатках, а также представляем прогноз на средний и долгосрочный периоды.
MakerDAO — лидер движения за децентрализованную финансовую систему благодаря сотням своих партнерств и одной из самых сильных команд разработчиков в криптовалютной индустрии. Maker использует потенциал блокчейна, чтобы уже сейчас предоставить своим участникам обещанную экономическую свободу. Протокол Maker позволяет генерировать стейблкойны Dai, которые служат средством накопления и существуют исключительно на базе блокчейна.
Стейблкоин в стиле сеньораж (алгоритмические стейблкоины)
Это может привести к банкротству, ведь внутренняя криптовалюта будет растрачена — но токены MKR выступят своевременной страховкой. Первостепенная задача MKR — погашение комиссий, начисляемых за использование смарт-контрактов, которые генерируют стейблкоины Dai. Использовать умные контракты платформы Maker можно исключительно с помощью MKR (своего рода «топливо»). На среднесрочный срок Maker может потенциально извлечь выгоду из роста сектора DeFi, так как он является одним из пионеров в этой области.
Иногда эта сложность отталкивает некоторых пользователей и инвесторов. Maker (MKR) – это утилитарный и управленческий токен для MakerDAO и Maker Protocol, которые являются проектами на основе блокчейна Ethereum. Автором и вдохновителем является датский предприниматель Руне Кристенсен. В качестве токена управления платформы выступает Maker (MKR) – токен ERC-20, который используется для голосования по вопросам риск-менеджмента и бизнес-логики платформы. Прокси-сервер — это смарт-контракт, который позволяет легко управлять протоколами MakerDAO.
Следить за состоянием системы может любой участник с доступом в интернет. Стабильная криптовалюта — это важное средство обращения для многих децентрализованных приложений. В этом смысле потенциальный рынок Dai как минимум сопоставим с размером всей децентрализованной индустрии блокчейн. На деле перспективы Dai гораздо шире, так как эта валюта может пригодиться во многих других отраслях. Поэтому мы не можем гарантировать бесперебойную работу и отсутствие ошибок. Существует неизбежный риск того, что в технологии есть слабые места, уязвимости и ошибки, которые в том числе способны привести к полному отказу протокола Maker и/или его частей.
DAI – это стабильная монета MakerDAO, которая, должна быть достаточно близка к 1 доллару США. Если у вас изначально есть эфир, вы должны сначала преобразовать его в токен WETH (Wrapped ETH). Самое распространенное на данный момент товарное обеспечение – золото.
Фонд Dai — это расположенная в Дании автономная организация, независимая от фонда Maker. На ее балансе числятся ключевые нематериальные активы сообщества Maker, включая https://www.xcritical.com/ товарные знаки и права на программный код. Она действует исключительно в соответствии со строго заданными правилами, которые определяют круг ее полномочий.
Как появился токен DAI?
Пользователи будут тратить, принимать и конвертировать его по мере необходимости. Tether как и любой другой централизованный стейблкоин можно взломать, отключить или украсть с кошелька ваши деньги. Они участвуют в долговых аукционах и аукционах обеспечения при ликвидации CDP. Целевая ставка определяет изменение целевой цены с течением времени, другими словами, в обычное время, когда TRFM не задействован, целевая ставка фиксируется на уровне 0%.
Когда кто-то берёт кредит на MakerDAO, создаются новые токены DAI. Платформа выпускает привязанный к курсу доллара США стейблкоин Dai (DAI). Его рыночная капитализация составляет $4,6 млрд — четвертое место среди стейблкоинов и 18-е среди всех криптовалют. Миссия выстроенного по принципу ДАО проекта — «создание стабильности в мире децентрализованных вещей».
Примером может служить голосование насчет параметров риска для нового принимаемого типа залога. Чтобы достичь цены, установленной в модели торгов, хранитель аукциона отправляет заявку на второй этап залогового аукциона. На этом этапе цель — вернуть владельцу хранилища столько залога, сколько позволит рынок. Хранители аукциона размещают заявки с фиксированным количеством Dai, уменьшая количество ETH, которое готовы купить. Например, в данном примере в модели торгов у хранителя заложена цена предложения в 125 Dai за ETH, поэтому он предлагает 5000 Dai за 40 ETH.
Стейблкоин, обеспеченный криптовалютой
Прокси необходимо установить только один раз, при первой сделке. Чтобы закрыть позицию или внести новый залог, необходимо вновь воспользоваться интерфейсом кредитования. MakerDAO — одно из первых децентрализованных приложений (dApp) на рынке DeFi. Цель MakerDAO — создание децентрализованного сервиса кредитования и реализация ликвидного протокола выпуска стейблкоинов. Безопасность проводок обеспечивает алгоритм PoS, открытый для всех владельцев токена MATIC.
Остатки токенов старого типа были автоматически конвертированы в Ethereum. 3 мая 2020 года держатели MKR одобрили использование токенизированных биткоинов Wrapped Bitcoin (WBTC) и tBTC в качестве залогового обеспечения. В декабре 2019 года разработчики MakerDAO исправили критическую уязвимость, которая могла привести к потере более 10% совокупных залоговых средств держателей токена DAI.
Кроме того, накладывается так называемый ликвидационный штраф. Например, Vault с коэффициентом ликвидации в 150% потребует как минимум $1,50 залоговой стоимости на каждый $1 сгенерированного DAI. Когда вы погашаете займ (с комиссией), вы получаете свои средства обратно. Рассмотрим ломбард, где вы можете отдать свои драгоценности (залог) в обмен на наличные. Вам дается период, в течение которого вы можете выкупить драгоценности, вернув деньги (и немного больше). В апреле 2020 года инвесторы подали коллективный иск на $28 млн против Maker Foundation и нескольких аффилированных с ней структур.
Такие стейблкоины поддерживаются другими криптоактивами и должны быть ими избыточно обеспечены. На деле это означает, что например, стейблкоин в 1 доллар может быть обеспечен залогом в эфир (ETH) на 2 доллара. Как уже говорилось выше, избыточное обеспечение необходимо для защиты от колебаний нестабильной криптовалюты. Стейблкоин, обеспеченный фиатом – самая простая, но и самая централизованная категория. MakerDAO позволяет брать займы и кредитовать иначе, чем в традиционных финансах.
Получив Dai, вы можете свободно тратить или обменивать его, как любой другой токен ERC20. Затем WETH превращается в «pooled ETH» (PETH), что означает, что он объединяет большой пул Ethereum, который является залогом для всех созданных Dai. Продвинутые пользователи, используя MakerDAO dApp, могут брать кредиты в Dai под свои активы ETH. Любой может создать токен MakerDAO, нужны лишь ETH и технические ноу-хау для использования децентрализованного приложения (dApp). Организация Maker является одной из старейших компаний, ориентированных на Ethereum, и работала над этим проектом еще до появления Ethereum.
Это одно из первых приложений децентрализованных финансов, получивших широкое распространение. Коэффициент сбережения DAI (DAI Savings Rate/DSR) — это переменная ставка начислений от токенов DAI, заблокированных в смарт-контракте DSR. Если стоимость залога падает до ≤ \$1,49, его ликвидируют, чтобы покрыть сгенерированный DAI.
Например, xDAI позволяет использовать DAI на сверхбыстром и недорогом сайдчейне, то есть дополнительной цепочке. Благодаря этому можно сделать переводы и платежи проще и эффективнее. Chai и rDAI берут обычный токен DAI и помещают его в пул, который позволяет получать дивиденды. Эти дивиденды пользователь может использовать по собственному усмотрению – повторно вкладывать или фиксировать прибыль и выводить деньги. Участники платформы проголосовали за токен Basic Attention Token (BAT) как первый дополнительный вариант залогового обеспечения.
Растущая популярность стейблкоинов также может увеличить его стоимость. На заключительном, пятом этапе состоится запуск нового, тесно связанного с Ethereum блокчейна NewChain. Его ключевой особенностью станет возможность использовать хардфорки для восстановления после сбоев и взломов. На первом этапе, который будет проведен в ближайшие месяцы, MakerDAO планирует внедрить новое унифицированное брендирование, которое коснется и активов экосистемы. Сами токены Maker и Dai не будут изменены, но появятся их новые аналоги под предварительными названиями NewStable и NewGovToken.
У каждого хранилища есть минимальные значения, в некоторых случаях они достигают монет, что эквивалентно соответствующей сумме в долларах. MKR используется и для погашения комиссий, начисляемых за использование смарт-контрактов, которые генерируют стейблкоины DAI. Использовать умные контракты платформы MakerDAO можно исключительно с помощью MKR (своего рода топливо).